Диверсификация портфеля – зачем она нужна и как провести ее успешно

Нельзя хранить все яйца в одной корзине. Это правило, которое можно применить к разным ситуациям. И что касается инвестирования, оно также работает на все 100%. Особенно если вы планируете играть по-крупному и вкладывать действительно большие суммы, чтобы получать такой же существенный стабильный пассивный доход.

Пополнить депозит на бирже на 5000-10000 долларов и пустить их все в один торговый инструмент может быть большой ошибкой. Любые колебания цен на рынке приведут к убыткам. Здесь отлично работает диверсификация портфеля – распределение средств равномерно между разными торговыми инструментами.

Открывать инвестиционный портфель можно самостоятельно либо при помощи финансовых аналитиков. Главное выбрать надежную компанию. Советуем почитать подробнее отзывы о данном брокере. Комментарии реальных клиентов брокерской компании помогают узнать все нюансы сотрудничества фирмы и инвесторов.

Давайте подробнее разберемся, что подразумевается под диверсификацией портфеля, каковы преимущества такого подхода и как его осуществить?

Что такое диверсификационный портфель

Многие специалисты сегодня советуют для долгосрочных инвестиций или при использовании крупных сумм осуществлять диверсификацию инвестиций. Под этим термином подразумевается максимально равномерное распределение денег в портфеле, наполнение его разными категориями активов. Это могут быть либо акции или облигации разных компаний, либо сочетание сразу нескольких торговых инструментов: валютные пары, акции, фьючерсы.

Составленный набор активов на бирже и называется инвестиционным портфелем. Главная цель такого подхода – снизить риски потери денег, а также максимально систематизировать и оптимизировать доходы. Часть средств вы можете вложить в драгоценные металлы, часть – в  валютные пары, часть – в акции. При падении цены одного из инструментов вы потеряете гораздо меньше, чем если бы вы вложили абсолютно все деньги только в него.

Преимущества диверсификации портфеля

Диверсификация портфеля позволяет защитить инвестора от существенных потерь денег. Однако есть и другая сторона: распределив средства по разным активам, вы не сможете получить максимальную прибыль в случае роста цен одного из них.

При этом преимущества диверсификации сложно недооценивать. Помимо защиты от существенных убытков, она предполагает также:

1. Возможность воспользоваться частью средств без полного закрытия сделки. Если вам срочно понадобятся деньги, вы можете продать один из инструментов в портфеле, а не весь портфель сразу.
2. Вы можете вложиться в компанию с возможным риском. Вкладывать в нее все свои средства довольно опасно, а часть – вполне возможна. Тем более, что эти активы будут защищены другими более потенциально прибыльными инструментами в портфеле.
3. В долгосрочной перспективе портфель приносит больший доход, поскольку прибыль инвестор получает с разных активов.

Как провести диверсификацию портфеля

Главный этап диверсификации портфеля заключается в правильном сочетании активов. Оно может базироваться на:

1. Видах торговых инструментов. В одном портфеле могут сочетаться акции, индексы, фьючерсы, валюта, металлы.
2. Отрасли. Например, можно вложиться в IT и медицину.
3. Компаниях. Выбирайте один торговый инструмент, например, акции, однако вкладывайте в несколько разных фирм.
4. Странах. Инвестор открывает портфель с активами компаний из разных стран для большей защиты от убытков.

Если вы новичок на фондовом рынке, лучше не составлять портфель самостоятельно. Для первого раза стоит воспользоваться консультацией специалистов. Здесь нужна комплексная стратегия на долгосрочный период.

Правильно составленный инвестиционный портфель, пусть и не на 100% исключает риски, однако заметно снижает их и защищает от существенных убытков. Перед тем, как составлять портфель, обратитесь за помощью к финансовым экспертам или в службу технической поддержки брокерской компании.